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【對于讀者來說，全國政協常委、外事委員會主任樓繼偉的主要身份是前財政部長、剛剛離職的社保基金理事長，共和國的財政管家。其實早在26年前的1993年，樓繼偉就已經進入國家經濟的中樞機關擔任要職——國家體改委宏觀調控體制司司長。他后來做財政部長時所面對的體制，恰恰是自己在1993年參與的那場改革的產物。

10月26日，樓繼偉應邀出席第五屆復旦首席經濟學家論壇，并作題為“90年代金融改革”的主旨演講，回顧了1993-1994年的重大改革，講述了當代中國金融-經濟體制的起源。

近來，中央和地方財政權責劃分、金融“去杠桿”等話題，再次引發激烈討論。在剛剛結束的四中全會上，中央正式提出了“第五個現代化”——國家治理能力現代化。在又一次重大轉變的前夕，樓繼偉以當事人的身份回顧上一次改革，對于即將出現的變革有重要參照意義，觀察者網特登載全文，以饗讀者。】

樓繼偉做演講

尊敬的焦揚書記，各位首席經濟學家，老師們，同學們，大家上午好！

本屆復旦首席經濟學家論壇的主題“新中國經濟70年與全面開放新格局”是一個大題目，我今天講一點歷史：90年代金融體制關鍵性改革以及相關的思考。

背景：“承包制”在城市失敗，導致嚴重通脹

1993年，宏觀經濟體制改革拉開了序幕，也是我國市場經濟建設的重要里程碑。這次改革涉及財稅、金融、價格、外貿、投資、企業等多個領域，以財稅改革為重點，金融改革是其中一個重要的方面。

這次改革不僅僅完成了當時治理通貨膨脹的重要任務，并且與其他方面的改革相配合，基本解決了宏觀經濟穩定能力不足、資源配置效率低下的問題，基本上建立了以市場配置資源為基礎的宏觀調控體制，也就是剛才講到的初步形成貨幣政策和財政政策相互配合，為建立市場經濟體制奠定了一個基礎。我先給大家簡單介紹一下背景。

改革開放以后，財政部和中央銀行分開，央行從財政部獨立出來。之后恢復設立專業銀行，也就是后來的商業銀行。對于這段歷史，大家都清楚，我就不再重復。下一步，就面臨往什么路子改的問題。

對此，當時討論很激烈。而這個激烈的討論是在整體經濟運行和整體經濟改革的背景之下開展的：

1984年，我們進入了城市改革。此前幾年是農村改革為主，而城市改革就是全面改革。

1985年，提出了全面配套改革的方案，1986年實施，但最后夭折了。

從1987年開始，實行了大包干，大包干學的是農村的經驗，以為運用到城市改革當中有同樣的效果，五大包干政策包括：企業大包干、部門大包干、財政大包干、信貸包干、外匯包干。

執行大包干之后，在五花八門、層層嵌套的包干體制下，由于政體不分、市場和監管不分、資源配置扭曲，特別是導致了順周期行為，因而我國在1988年出現了嚴重的通貨膨脹。

1989年4月8日，重慶市民（當時屬四川?。屬徬銦煛?/span>

為什么會出現順周期？為什么在農村改革沒有造成順周期？因為農村包干非常簡單——給國家的公糧交夠了，剩下的是自己的。當時由于存在“剪刀差”，糧價定的很低。雖然農民們承包把糧價提高了，但由于生產多了，比較效益仍不高，因而還會有剩余勞動力轉向其他行業。

而城市承包則不同，只規定兩個方面：一是稅收包干，交給國家一定數量后，剩下都是自己的。因此，企業會多生產、投資、消費，而不用再交稅；二是信貸包干，特別是再貸款包干、基礎貨幣包干，即各行和各個地方通過人民銀行的總行和分行再貸款包干，這導致高能貨幣被釋放出來。因而出現了順周期行為，很快出現通貨膨脹。

對于上面這些問題，我國從1989年開始治理整頓，采用了嚴格的行政手段控制。這樣做的結果是雖然把通脹壓下來了，但經濟效率也變得低下。

1992年小平同志南巡講話后，行政性的緊縮和管控大大放松了。結果，從1992年底通脹又開始快速抬頭。這是為什么？原因在于五大包干體系沒變。

如果不進行綜合型的配套改革，那么1988年的高通貨膨脹局面還會再次出現。而解決這個問題，金融體制改革是一個重要的難點。這就是我們從1993年開始準備，1994年推出金融改革的背景。

面臨的主要問題

如果要講清當時金融行業的混亂局面，就需要很長時間，我在這里就不說了。而對這種局面，當時大家的思想非?；钴S，都認同必須改革，但對怎么改的看法不同，這集中在以下幾個方面：

第一，是建立一個集中的貨幣政策決定和執行體制，還是集中決策、分散執行的體制？這一點，人民銀行各分行大都贊成后者——集中決策、分散執行。

第二，對專業銀行來說，是實行總分行制、采用集中管理、單一法人，還是實行子行化，并由各省人民銀行分行就地監管？這引起了巨大的爭論。對人民銀行各分行來說，當然是愿意采用后者。因為這樣一來，它們能夠在當地政府那里有面子，可以調動更多的資源。

第三，專業銀行要不要商業化、把政策性功能分出去，還是繼續保留專業銀行？大家對這個問題的看法也不一樣。有的專業銀行愿意保持政商不分、責任不明的狀態，那樣它們干什么都可以有借口。

第四，是否要實行匯率并軌。是實現經常項下可兌換，還是繼續保持匯率雙軌制，這是一個重大的差別。

第五，金融要分業經營、分業監管還是混業經營。對這個問題，當時的討論倒并不是特別激烈。

對這五個方面，大家的意見不一致，不能只聽各方面的意見，最后卻做不出決策。

中國人民銀行，資料圖