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螞蟻消費金融整改生變，央企中國信達突然放棄入股
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張廣凱專業主義
中國四大資產管理公司之一的中國信達（01359.HK）13日宣布，將不再參與對重慶螞蟻消費金融有限公司（以下簡稱螞蟻消金）的股權認購。去年12月24日，中國信達曾公告稱，將出資人民幣60億元認購螞蟻消金20%股權。如今剛剛過去三周，認購協議生變，螞蟻集團“花唄”、“借唄”業務存在的巨大風險仍然有待化解。
中國信達（01359.HK）公告放棄認購
資料顯示，重慶螞蟻消費金融有限公司成立于2021年06月04日，是承擔螞蟻“花唄”、“借唄”等消費金融業務整改的主體。
2020年11月，阿里巴巴旗下的螞蟻集團赴港上市被叫停，其金融業務存在的巨大風險引發關注。由于螞蟻集團消費信貸發放金額巨大，而注冊資本規模不足，使得其金融業務杠桿率極高，遠超商業銀行平均水平。為符合監管要求，螞蟻集團必須為相關業務增加大量注冊資本。
螞蟻集團當時提出整改方案，承諾將整體申設金融控股公司，并且單獨將“花唄”和“借唄”小貸業務納入消費金融公司，即后來成立的重慶螞蟻消費金融有限公司。
天風證券分析指出，參考商業銀行平均杠桿水平，螞蟻消金的杠桿可達約12倍，且《關于進一步規范商業銀行互聯網貸款業務的通知》規定，聯合貸模式下，螞蟻消金須出資不低于30%。當前螞蟻消金注冊資本為80億元，單獨貸款和聯合貸款模式下可最多滿足約960億元、3200億元消費信貸需求。而根據螞蟻集團招股說明書披露，截至2020年6月，螞蟻集團消費信貸余額總計1.73萬億元，供需差距較大。
因此，進一步引入投資者，增加注冊資本金，仍然是擺在螞蟻消金面前的重要任務。
去年12月24日，中國信達曾發布公告稱，本公司作為增資認購方之一，與目標公司（即螞蟻消金）、其他增資認購方及其他現有股東訂立股權認購協議。根據股權認購協議，目標公司向全體增資認購方增發注冊資本人民幣220億元。
其中，中國信達將出資人民幣60億元，以現金方式認購螞蟻消金20%股份權益。增資事項完成后，螞蟻消金的注冊資本將由人民幣80億元增加至人民幣300億元，螞蟻集團將繼續持有50%股份，而中國信達的股份權益將上升到24.003%，成為第二大股東。
由于中國信達是財政部發起的四大資產管理公司之一，位列中央金融企業名單，無論背景還是實力都非常雄厚，再加上其它增資認購方也都是舜宇光學、博冠科技(網易旗下)、渝富資本(重慶國資委旗下)等知名企業，上述增資方案曾被市場一致看好。
根據天風證券測算，預計增資完成后，螞蟻消金可滿足3600-12000億元消費信貸需求。隨著業務發展，后續或進一步增資。
此次中國信達突然放棄增資，有市場分析人士認為，這或許跟中國信達自身經營策略有關。
公開信息顯示，在上述增資宣布之前，中國信達去年已經通過旗下全資子公司南洋商業銀行持有螞蟻消金公司15%股權。《21世紀經濟報道》援引業內人士指出：“如果其進一步參與增資認購，其在螞蟻消費金融這個單一標的公司的投資度將會比較集中。”
國家金融與發展實驗室副主任曾剛認為，近年來，監管部門持續引導AMC行業（金融資產管理公司和地方AMC）“回歸本源、聚焦主業”，不斷提升不良資產處置等核心能力，更好地發揮其在金融風險防范和化解中的作用，“中國信達不進一步認購增持螞蟻消費金融公司，很可能是出于聚焦主業的要求和投資集中度等方面的考慮。”
螞蟻消費金融對此回應稱，尊重投資者的商業決策，重慶螞蟻消金公司將在監管部門指導下，積極和各方投資人共同磋商，繼續按照市場化原則盡快確定新的增資方案，確保消費信貸業務整改落實到位。
本文系觀察者網獨家稿件，未經授權，不得轉載。
- 責任編輯: 張廣凱
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