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金融觀察員|8月20日-8月26日銀行周報
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王力聯系郵箱:wangli@guancha.cn
【首批半年度報告公布!多家上市銀行已明確中期分紅計劃】
2024年上半年,A股首批公布業績的11家上市銀行實現了營收和凈利潤的穩健增長,資產質量總體保持穩定。盡管凈息差繼續收窄,但多家銀行宣布了中期分紅計劃。專家分析稱,隨著經濟回暖和政策調控,銀行凈息差有望逐步企穩。
【央行行長潘功勝:下一步將加強逆周期和跨周期調節 著力支持穩定預期、提振信心】
中國人民銀行行長潘功勝表示,今年人民銀行先后三次實施了比較重大的貨幣政策調整,精準有力支持經濟回升向好。下一步將加強逆周期和跨周期調節,著力支持穩定預期,提振信心,支持鞏固和增強經濟回升向好態勢。
【國家金融監管總局:小額貸款公司可以通過銀行借款、股東借款等非標準化形式融資】
國家金融監督管理總局就《小額貸款公司監督管理暫行辦法(征求意見稿)》公開征求意見。其中提出,小額貸款公司可以通過銀行借款、股東借款等非標準化形式融資,也可以通過發行債券、資產證券化產品(以本公司發放的貸款為基礎資產)等標準化形式融資。股東借款的資金來源應當為股東的自有資金。
【多家銀行發聲:不與任何貸款中介合作】
近期中國農業銀行、酒泉農商行、陽泉農商行等多家銀行針對貸款中介擾亂市場的行為,公開發布聲明并提示相關風險:一是銀行不與任何中介機構或者個人合作開展貸款業務;二是在貸款辦理的過程中,銀行并不會額外收取其他費用。
【近1.4萬億元融資獲批!精準支持房地產“白名單”項目】
國新辦8月21日舉行“推動高質量發展”系列主題新聞發布會,國家金融監督管理總局發布最新統計,目前,商業銀行已審批房地產“白名單”項目5392個,審批通過融資金額近1.4萬億元。
【業內分析人士:近來銀行股股價的集體走強 是多重因素共同作用的結果】
8月22日上午,A股銀行板塊成焦點,銀行股集體走強,多股創新高,顯市場強烈信心。除國有大行外,北京、上海、江蘇等銀行股也表現不俗。業內分析稱,銀行股走強非偶然,是多重因素作用結果:市場投資信心下降,銀行股成避風港;央行拉升長債收益率,提升銀行板塊資金配置價值;市場預期美元降息,增強投資者信心。
【廣州銀行IPO有新進展?擬選聘3家會計所】
廣州銀行公告稱,擬選聘3家外部審計機構為廣州銀行提供IPO審計服務。招標的項目內容為,為廣州銀行提供IPO審計服務,對招標人原審計機構出具的IPO申報文件進行復核,出具復核意見,對差異情況作出說明;出具最近3年及1期IPO審計報告等文件。
【長安銀行回應“12.52億元存款丟失”】
8月20日,長安銀行發布聲明稱,經核查,相關媒體報道所稱“12.52億元存款丟失”嚴重失實,報道所用《賬戶余額明細表》的單據、印章、金額均系偽造變造,該行已向公安機關報案,警方已受理偵辦。
【銀行股份吸引力減弱?兩險企計劃“拋售”】
近期,兩家保險公司計劃減持銀行股份的消息引起了市場關注。據了解,中國人壽計劃出售其所持有的杭州銀行股份,而永誠財險也打算轉讓其手中的哈爾濱農商行全部股份。與此同時,中小銀行股權在各大拍賣平臺上頻繁出現,但多數情況下是以折扣價出售。
【競逐個人養老金市場,銀行鏖戰非試點地區"預開戶"】
自從個人養老金制度啟動以來,銀行一直在激烈爭奪個人養老金客戶。多家銀行在個人養老金非試點城市及地區推出預約開戶活動,通過抽獎、送立減金等方式提前“鎖定”客戶。此外,還有部分非試點銀行正在積極籌備開辦個人養老金業務。
【哈爾濱銀行優化理財業務】
哈爾濱銀行緊跟銀行業發展趨勢,堅持“穩中求進”策略,借鑒頭部機構經驗,強化理財業務運營與風控,優化產品投資,上半年為客戶分配收益4.42億元,實現理財業務穩健發展。
【中國銀行:副董事長、執行董事及行長劉金辭職】
中國銀行8月25日晚間公告,中國銀行董事會收到劉金的辭呈。劉金因個人原因,辭去中國銀行副董事長、執行董事、董事會戰略發展委員會委員及中國銀行行長職務。該辭任自2024年8月25日起生效。
【蒙商銀行全力支持高標準農田建設助力"糧田"變"良田"】
蒙商銀行積極支持高標準農田建設,為該項目提供多元化、高效率、低成本的金融服務。截至目前,蒙商銀行為高標準農田建設項目發放貸款資金7.7億元,有效解決了企業資金難題。蒙商銀行將繼續加大對高標準農田建設資金支持力度,創新金融服務模式,為田間基礎設施建設項目提供金融供給,為筑牢“大國糧倉”貢獻更多金融力量。
【交通銀行天津市分行原黨委書記、行長郭宏偉接受紀律審查和監察調查】
據中央紀委國家監委駐交通銀行紀檢監察組、天津市紀委監委消息:交通銀行天津市分行原黨委書記、行長郭宏偉涉嫌嚴重違紀違法,目前正接受中央紀委國家監委駐交通銀行紀檢監察組紀律審查和天津市監察委員會監察調查。
【江蘇銀行8月22日發行100億元債券補充一級資本】
8月19日,江蘇銀行股份有限公司發布公告稱,該行擬于2024年8月22~26日發行2024年無固定期限資本債券(第二期),發行規模為100億元,牽頭主承銷商/簿記管理人為中信證券,自2024年8月26日開始計息,采用每年付息一次的計息方式。本期債券信用等級為AAA,募集資金用于補充該行其他一級資本,提高資本充足率,支持業務持續健康發展。
【利率調控信號更清晰 逾4000億元MLF今日續做】
中國人民銀行此前發布的消息顯示,8月15日到期的4010億元中期借貸便利(MLF)將于今日(8月26日)續做。專家表示,此舉所傳遞的利率調控信號更為清晰。MLF延后續做有助于強化7天期逆回購利率政策地位,理順短端利率向長端利率的傳導機制??紤]到本周(26日至30日)流動性面臨的擾動因素較多,央行將綜合運用公開市場操作和貨幣政策工具開展調節,保持市場流動性合理充裕。
【農業銀行:擬發行年內第一期TLAC非資本債(債券通)發行金額300億元】
農業銀行公告,擬發行2024年第一期總損失吸收能力非資本債券(債券通),本期債券基本發行規模為人民幣300億元,其中品種一、品種二、品種三基本發行規模分別為150億元、100億元、50億元。本期債券簿記建檔日為8月28日,募集資金在扣除發行費用后,將依據適用法律和主管部門的批準用于提升發行人總損失吸收能力。
【杭州銀行:擬任獨立董事接受紀律審查和監察調查】
杭州銀行公告,公司從中共中央紀律檢查委員會暨中華人民共和國國家監察委員會網站獲悉,丁偉涉嫌嚴重違紀違法,目前正接受招商局集團紀委和青海省海東市監委紀律審查和監察調查。丁偉于2023年7月被選舉為公司獨立董事,截止目前尚未取得獨立董事任職資格,未正式履職,未獲得報酬。
【招商銀行股份有限公司原黨委委員、副行長丁偉接受審查調查】
據招商局集團紀委、青海省紀委監委消息:招商銀行股份有限公司原黨委委員、副行長丁偉涉嫌嚴重違紀違法,目前正接受招商局集團紀委和青海省海東市監委紀律審查和監察調查。
【部分產品展示業績"失真" 銀行理財另覓優質底層資產】
部分銀行理財產品展示收益率與實際收益率存在“倒掛”現象,主要原因是底層資產收益率水平持續走低。投資者應關注產品的投資方向,適度降低預期,購入符合自身風險特點的產品。同時,這種收益率“倒掛”現象也加大了銀行理財自身運營壓力。
【金融監管總局廖媛媛:凈息差收窄導致銀行凈利息收入增速明顯放緩】
國家金融監督管理總局統計與風險監測司司長廖媛媛表示,近年來,中國商業銀行凈利潤的增速持續放緩,主要是受到了貸款利率的持續下降,凈息差不斷收窄的影響。
【交通銀行迎新黨委委員,顧斌或將履新副行長職位】
交通銀行于8月23日舉行了一次內部會議,會上宣布了重要的人事變動,顧斌被任命為黨委委員。據了解,在完成相應的組織及監管審批流程后,顧斌有望晉升為交通銀行副行長,這標志著國有大行高管跨行任職的又一新例。
【北京農商銀行首次成功發行永續債】
8月16日,北京農村商業銀行股份有限公司2024年無固定期限資本債券在全國銀行間市場成功簿記發行。本期債券為北京農商銀行首次發行無固定期限資本債券,發行規模100億元,期限為5+N年,票面利率2.28%,認購倍數達3.98倍,參與機構涵蓋政策性銀行、國有大行、股份制銀行、城商行、農商行、保險公司以及證券公司、公募基金等多層次投資主體。
【興業銀行直面挑戰:存款利率下調可期,息差收窄與房產風險并存】
在2024年半年報業績說明會上,興業銀行透露下半年將繼續與國股行同步下調人民幣掛牌利率及自律上限,預示存款成本將進一步降低。面對息差縮窄、中間業務收入下降以及房地產不良貸款率上升等多重壓力,興業銀行資產規模增至10.35萬億元,營收和凈利潤實現正增長。盡管業績有所回暖,但手續費收入下滑和行業風險上升仍為銀行發展帶來挑戰。
【光大銀行成功發行250億元金融債及50億元三農債】
8月21日,中國光大銀行成功發行2024年‘三農’專項金融債券及金融債券(第二期),總規模300億元,期限3年,利率分別為2.05%和2.07%。本期‘三農’金融債募集資金將專項用于發放涉農貸款,支持鄉村振興。光大銀行通過此次發行,進一步加大了對鄉村振興領域的金融支持。
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