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金融觀察員|8月6日-8月12日銀行周報(bào)
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王力聯(lián)系郵箱:wangli@guancha.cn
【央行發(fā)布第二季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告,強(qiáng)調(diào)密切關(guān)注主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的貨幣政策動(dòng)向】
8月9日,中國(guó)人民銀行發(fā)布了2024年第二季度中國(guó)貨幣政策執(zhí)行報(bào)告,明確了下一階段貨幣政策的主要思路。其中,就備受關(guān)注的發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體貨幣政策轉(zhuǎn)向、海外金融市場(chǎng)等話題,報(bào)告明確,中國(guó)人民銀行將密切關(guān)注主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體貨幣政策動(dòng)向,實(shí)施好穩(wěn)健的貨幣政策,合理有效應(yīng)對(duì)外部挑戰(zhàn),為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好的貨幣金融環(huán)境。
【央行等五部門:加快健全大中型銀行"三農(nóng)"金融服務(wù)專業(yè)化工作機(jī)制】
中國(guó)人民銀行等五部門聯(lián)合發(fā)布通知,啟動(dòng)金融支持鄉(xiāng)村全面振興專項(xiàng)行動(dòng)。通知強(qiáng)調(diào)大中型銀行應(yīng)完善三農(nóng)金融服務(wù)機(jī)制,適度下放產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)限,增加縣域金融產(chǎn)品和服務(wù)。農(nóng)村中小銀行需強(qiáng)化支農(nóng)支小定位,滿足涉農(nóng)主體金融需求。同時(shí),深化金融科技在鄉(xiāng)村振興中的應(yīng)用,支持農(nóng)民增收,實(shí)施五大專項(xiàng)行動(dòng),包括糧食安全、金融幫扶、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展、鄉(xiāng)村建設(shè)及鄉(xiāng)村治理等。此外,通知還提到加強(qiáng)信貸政策指導(dǎo),健全長(zhǎng)效支持機(jī)制,確保金融資源有效流向鄉(xiāng)村振興關(guān)鍵領(lǐng)域。
【事關(guān)普惠金融!金融監(jiān)管總局優(yōu)化銀行信貸盡職免責(zé)監(jiān)管制度】
金融監(jiān)管總局發(fā)布新通知,旨在優(yōu)化盡職免責(zé)監(jiān)管制度,擴(kuò)大適用對(duì)象范圍至小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等,并明確了具體的免責(zé)、追責(zé)情形,以減輕基層信貸人員負(fù)擔(dān),促進(jìn)敢貸、愿貸的積極性。通知還規(guī)范了盡職免責(zé)的工作機(jī)制,強(qiáng)調(diào)了政策細(xì)化落實(shí)的重要性。
【證監(jiān)會(huì):增強(qiáng)資本市場(chǎng)穩(wěn)定性將重點(diǎn)從五方面發(fā)力】
近日《中共中央關(guān)于進(jìn)一步全面深化改革、推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化的決定》發(fā)布,其中提出“建立增強(qiáng)資本市場(chǎng)內(nèi)在穩(wěn)定性長(zhǎng)效機(jī)制”,引發(fā)市場(chǎng)廣泛關(guān)注。業(yè)內(nèi)人士指出,這對(duì)資本市場(chǎng)工作提出新要求。證監(jiān)會(huì)市場(chǎng)一司司長(zhǎng)張望軍說(shuō),下一步監(jiān)管部門將持續(xù)抓好貫徹落實(shí),重點(diǎn)從五方面發(fā)力:一是從資產(chǎn)端著手,大力提升上市公司投資價(jià)值;二是從資金端著手,持續(xù)引入更多源頭活水;三是從交易端著手,進(jìn)一步優(yōu)化完善市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制;四是從文化端著手,積極培育長(zhǎng)期價(jià)值投資理念;五是從工具端著手,進(jìn)一步豐富完善政策工具箱。
【中國(guó)銀行:8月17日起暫停丹麥克朗、瑞典克朗現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)】
根據(jù)國(guó)際外幣現(xiàn)鈔市場(chǎng)政策變化,中國(guó)銀行自2024年8月17日起,不再辦理丹麥克朗、瑞典克朗現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)??蛻羧缬邢嚓P(guān)需求,需提前聯(lián)系中行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢,并于8月16日前辦理。以上變化僅適用現(xiàn)鈔收付,上述兩種克朗現(xiàn)匯業(yè)務(wù)保持不變,客戶賬戶內(nèi)的現(xiàn)鈔仍可以通過(guò)結(jié)匯等方式處理。
【銀行理財(cái)"半年報(bào)"出爐 存續(xù)規(guī)模同比增12.55%】
2024年上半年,中國(guó)銀行理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,存續(xù)規(guī)模達(dá)到28.52萬(wàn)億元,較年初和去年同期分別增長(zhǎng)6.43%和12.55%。理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量和規(guī)模增長(zhǎng)顯著,尤其是理財(cái)公司的產(chǎn)品。2024年上半年理財(cái)產(chǎn)品平均收益率為2.80%,較去年略有下降。投資者數(shù)量增長(zhǎng),以個(gè)人投資者為主,風(fēng)險(xiǎn)偏好總體偏低,固定收益類產(chǎn)品最受青睞。
【網(wǎng)商銀行4000萬(wàn)股權(quán)被凍結(jié) 總資產(chǎn)半年縮水500億元】
網(wǎng)商銀行第四大股東杭州禾博士電子商務(wù)有限公司被列為被執(zhí)行人,其所持的網(wǎng)商銀行4000萬(wàn)股權(quán)被凍結(jié)。資本充足率承壓,增資擴(kuò)股懸而未決。網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展速度較前幾年放緩,資產(chǎn)規(guī)??s水超500億元。微眾銀行資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)收和凈利潤(rùn)均比網(wǎng)商銀行快,但網(wǎng)商銀行董事長(zhǎng)金曉龍?jiān)谪?cái)報(bào)致辭中明確表示,風(fēng)險(xiǎn)控制是全年工作的核心,“縮表”是為防控風(fēng)險(xiǎn)而主動(dòng)控制規(guī)模。
【突破500家 銀行理財(cái)行外代銷業(yè)務(wù)大發(fā)展】
隨著銀行理財(cái)市場(chǎng)的擴(kuò)大,理財(cái)公司積極拓展母行外的代銷渠道。近期報(bào)告顯示,全市場(chǎng)有511家機(jī)構(gòu)代銷理財(cái)公司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,母行以外的代銷機(jī)構(gòu)數(shù)量創(chuàng)下近年新高。業(yè)內(nèi)人士指出,拓展其他代銷機(jī)構(gòu)有助于豐富銷售渠道和提升市場(chǎng)占有率。中小銀行在存量理財(cái)規(guī)模壓降政策下,正加快布局理財(cái)代銷業(yè)務(wù),預(yù)計(jì)未來(lái)理財(cái)代銷領(lǐng)域?qū)⒂袕V闊的發(fā)展前景。
【人民銀行:加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度 把著力點(diǎn)更多轉(zhuǎn)向惠民生 促消費(fèi)】
中國(guó)人民銀行在2024年下半年工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)了加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度,特別是惠民生、促消費(fèi)方面,并計(jì)劃更大力度推進(jìn)金融支持大規(guī)模設(shè)備更新和大宗耐用消費(fèi)品以舊換新。同時(shí),將繼續(xù)實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策,加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作,深化金融改革開放,并持續(xù)提升金融服務(wù)和管理水平。
【2024年下半年怎么干?六大國(guó)有行齊表態(tài)!】
近期,六大國(guó)有銀行包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行以及郵儲(chǔ)銀行相繼召開了2024年年中工作會(huì)議,重點(diǎn)討論了上半年的工作成果,并規(guī)劃了下半年的戰(zhàn)略方向。各銀行均強(qiáng)調(diào)了深化金融體制改革的重要性,致力于提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力,特別是在支持重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)方面。同時(shí),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制也是各家銀行共同關(guān)注的重點(diǎn),旨在確保資產(chǎn)質(zhì)量和金融穩(wěn)定。
【進(jìn)出口銀行:進(jìn)一步發(fā)揮開放型政策性金融作用】
進(jìn)出口銀行在京召開年中工作會(huì)議,強(qiáng)調(diào)全面貫徹黨的二十屆三中全會(huì)精神,深化改革開放,特別是在金融和對(duì)外開放領(lǐng)域。作為成立30周年的紀(jì)念,進(jìn)出口銀行計(jì)劃通過(guò)改革深化和戰(zhàn)略調(diào)整,轉(zhuǎn)型為定位清晰、特色鮮明的開放型政策性金融機(jī)構(gòu)。會(huì)議還強(qiáng)調(diào)了支持‘一帶一路’倡議、穩(wěn)外貿(mào)融資以及政策性業(yè)務(wù)的重要性,并提出了下半年的重點(diǎn)工作方向,包括完成信貸新增任務(wù)、鞏固政策性業(yè)務(wù)主體地位、強(qiáng)化效益觀念等。
【"碳"索綠色存款產(chǎn)品 寫好綠色金融大文章】
中央金融工作會(huì)議明確將“綠色金融”作為建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的五篇大文章之一,江蘇銀行堅(jiān)持以綠色低碳發(fā)展為重要方向,持續(xù)探索綠色金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的業(yè)務(wù)模式,積極參與綠色債券業(yè)務(wù),不斷創(chuàng)新豐富綠色金融產(chǎn)品體系。
【鞏固發(fā)展定力、增強(qiáng)改革動(dòng)力、激發(fā)創(chuàng)新活力 確保全面完成年度任務(wù)目標(biāo) 齊商銀行召開2024年半年工作會(huì)議】
8月2日至3日,齊商銀行召開2024年半年工作會(huì)議,深入學(xué)習(xí)黨的二十屆三中全會(huì)精神,總結(jié)分析上半年經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況,安排部署下半年重點(diǎn)任務(wù),動(dòng)員廣大干部員工鞏固發(fā)展定力、增強(qiáng)改革動(dòng)力、激發(fā)創(chuàng)新活力,確保全面完成年度各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)。齊商銀行黨委書記、董事長(zhǎng)李大鵬,黨委副書記、行長(zhǎng)王濤,黨委副書記李勇等黨委班子成員出席會(huì)議,總行各部室副主管及以上人員,各分支行班子成員及相關(guān)崗位人員參加會(huì)議。
【僅6.2億元!央行逆回購(gòu)單日操作量續(xù)創(chuàng)十年新低 釋放什么信號(hào)?】
中國(guó)人民銀行為維護(hù)銀行體系流動(dòng)性合理充裕,以固定利率、數(shù)量招標(biāo)方式開展了6.2億元逆回購(gòu)操作,操作利率1.70%。因當(dāng)日有2162.7億元逆回購(gòu)到期,實(shí)現(xiàn)凈回籠2156.5億元。這已是央行連續(xù)多個(gè)工作日開展“地量”逆回購(gòu)操作,且操作規(guī)模自8月5日創(chuàng)下十年新低后繼續(xù)下降。
【高密農(nóng)商行89萬(wàn)股二次拍賣 起拍價(jià)打8折每股不足1元】
山東高密農(nóng)村商業(yè)銀行的部分股權(quán)再次進(jìn)行拍賣,此次涉及的股份數(shù)量為897298股,起拍價(jià)為71.78384萬(wàn)元,相當(dāng)于評(píng)估價(jià)8折左右,折合每股拍賣價(jià)格約不足1元。這是該筆股權(quán)第二次被拍賣。高密農(nóng)商行的股權(quán)結(jié)構(gòu)分散,主要股東多從事商業(yè)貿(mào)易和城市基建行業(yè),且存在頻繁的股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)現(xiàn)象。業(yè)內(nèi)人士指出,市場(chǎng)環(huán)境、拍賣價(jià)格及門檻設(shè)置等因素影響了中小銀行股權(quán)拍賣的效果,而股權(quán)變動(dòng)頻繁和大量股權(quán)質(zhì)押也會(huì)對(duì)銀行的穩(wěn)定性和聲譽(yù)造成影響。
【3億投資或"打水漂" 貴陽(yáng)銀行債權(quán)投資減值準(zhǔn)備超35億】
貴陽(yáng)銀行近期發(fā)布公告稱,因九州名城等被執(zhí)行人暫無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行,涉及3億余元的債權(quán)投資追償已終結(jié)執(zhí)行。貴陽(yáng)銀行的債權(quán)投資減值準(zhǔn)備連年增加,2023年末超過(guò)35億元。此外,貴陽(yáng)銀行在2023年遭遇了營(yíng)收、凈利雙降的局面,且凈利潤(rùn)增速已連續(xù)六年下降。在2023年度股東大會(huì)及2024年第一次臨時(shí)股東大會(huì)上,多項(xiàng)議案遭到中小股東高比例反對(duì),特別是對(duì)2023年度現(xiàn)金分紅方案的反對(duì)聲音顯著增強(qiáng)。
【年內(nèi)首例!這家新三板掛牌村鎮(zhèn)銀行董監(jiān)高薪酬不經(jīng)股東大會(huì)審議 事發(fā)后遭監(jiān)管處罰】
象山國(guó)民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因公司有關(guān)董事、監(jiān)事報(bào)酬事項(xiàng)經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后,未經(jīng)股東大會(huì)審議,未進(jìn)行公告披露,被寧波證監(jiān)局進(jìn)行了相應(yīng)處罰。這是年內(nèi)首家銀行高管薪酬不經(jīng)股東大會(huì)審議遭到監(jiān)管處罰的案例。銀行作為持牌金融機(jī)構(gòu),其薪酬管理和信息披露還需遵守國(guó)家金融監(jiān)管總局的相關(guān)規(guī)定。
【江蘇四農(nóng)商行涉嫌操縱國(guó)債市場(chǎng)價(jià)格被啟動(dòng)自律調(diào)查!蘇農(nóng)回應(yīng):正配合進(jìn)行自查】
江蘇四家農(nóng)商行涉嫌操縱國(guó)債市場(chǎng)價(jià)格,被交易商協(xié)會(huì)啟動(dòng)自律調(diào)查。此舉可能與在中長(zhǎng)期國(guó)債方面的交易有關(guān)。此消息導(dǎo)致相關(guān)銀行股下跌,常熟銀行和蘇農(nóng)銀行分別收于6.91元/股和4.71元/股。蘇農(nóng)銀行投資者服務(wù)部門相關(guān)人士表示,目前正在配合相關(guān)部門進(jìn)行自查。
【網(wǎng)商銀行4000萬(wàn)股權(quán)被凍結(jié) 總資產(chǎn)半年縮水500億元】
網(wǎng)商銀行第四大股東杭州禾博士電子商務(wù)有限公司被列為被執(zhí)行人,其所持的網(wǎng)商銀行4000萬(wàn)股權(quán)被凍結(jié)。資本充足率承壓,增資擴(kuò)股懸而未決。網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展速度較前幾年放緩,資產(chǎn)規(guī)??s水超500億元。微眾銀行資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)收和凈利潤(rùn)均比網(wǎng)商銀行快,但網(wǎng)商銀行董事長(zhǎng)金曉龍?jiān)谪?cái)報(bào)致辭中明確表示,風(fēng)險(xiǎn)控制是全年工作的核心,“縮表”是為防控風(fēng)險(xiǎn)而主動(dòng)控制規(guī)模。
【廈門農(nóng)商銀行收230萬(wàn)罰單 副行長(zhǎng)徐小全居然被予以警告】
廈門農(nóng)商銀行因多項(xiàng)違規(guī)行為被罰款230萬(wàn)元,其中三位工作人員受到警告處罰,其中一位是總行副行長(zhǎng)徐小全。此次被處罰是因?yàn)閺B門農(nóng)商銀行存在多項(xiàng)違規(guī)行為,包括將同業(yè)存款納入一般性存款科目核算、出具保函未予以賬務(wù)核算、貸前調(diào)查不盡職、同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)制問(wèn)題整改不到位、衍生品及結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)不規(guī)范等。徐小全、理財(cái)事業(yè)部總經(jīng)理劉強(qiáng)、后溪支行客戶經(jīng)理張偉文對(duì)上述行為負(fù)有責(zé)任,均被予以警告處罰。
【開源證券:債基審批放緩,理財(cái)委外或小幅受限】
開源證券研報(bào)指出,理財(cái)委外公募基金的空間或受限,未來(lái)國(guó)有行或趨向大眾理財(cái)和普惠理財(cái),客群優(yōu)勢(shì)明顯、銷售渠道多元的銀行仍將受益,受益標(biāo)的有工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、興業(yè)銀行等。
本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件,未經(jīng)授權(quán),不得轉(zhuǎn)載。
- 責(zé)任編輯: 王力 
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“最后一道貿(mào)易障礙,中國(guó)解除了!”
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